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2020-08-12 17:13
我隱約能感覺到這些錢可能是非法的，但我只是把卡給了出去，應該沒事吧。
日前
被江門臺山警方打掉的“卡商”團伙
在進行審訊時，一名嫌疑人如此說
“殺豬盤”牽出“卡商”團伙
今年3月18日，臺山北陡鎮(zhèn)的曾女士通過一個網(wǎng)絡社交平臺認識了一名叫陳強（化名）的男子，隨后兩人以男女朋友的方式聊天。3月下旬，陳強讓曾女士跟他一起在一個名叫智×寶的平臺投資獲取返利，曾女士多次將錢通過銀行卡轉(zhuǎn)賬到該平臺。不久，曾女士便發(fā)現(xiàn)自己的賬號被凍結(jié)，平臺客服要求其繼續(xù)充值相同金額到平臺解凍。最后，曾女士發(fā)現(xiàn)被人詐騙隨即報警。
警方很快發(fā)現(xiàn)，詐騙曾女士的團伙很有可能在境外。然而，詐騙分子要完成一單電詐“單子”可沒那么簡單。實施騙局、買賣卡號、轉(zhuǎn)賬等每個環(huán)節(jié)都由獨立的團伙操作，騙子通過大量銀行卡實現(xiàn)多次多層級轉(zhuǎn)賬，快速將錢款“洗白”，因此，“卡商”“號商”這類灰黑產(chǎn)業(yè)十分猖獗。
“卡商”“號商”從別處收來實名認證的銀行卡、電話卡，再賣給不法分子，賺取差價。他們好比電詐“原材料”供應商，有了冒名的電話卡和銀行卡，騙子就能在“狩獵”后全身而退。一旦沒了供其資金流轉(zhuǎn)的銀行卡，任由騙子話術再精湛，也沒辦法把騙來的錢變現(xiàn)。
民警循線偵查，經(jīng)過對曾女士受騙資金流的分析，發(fā)現(xiàn)曾女士曾經(jīng)把一筆不小的資金轉(zhuǎn)至一個叫馮某的銀行賬號里。民警由此排查出一個11人的江門“卡商”團伙，當中有5名是在讀大學生。
以為只提供銀行卡不違法
經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)該團伙成員皆是江門人，犯罪嫌疑人阿明、阿峰是兩兄弟。
4月中旬，阿明在家無所事事，上網(wǎng)認識了一名QQ昵稱為“張×帥”的男子，并開始用自己的銀行卡幫別人轉(zhuǎn)賬?！皬垺翈洝必撠熍c阿明通過QQ對接轉(zhuǎn)賬具體細節(jié)、金額、轉(zhuǎn)賬賬號等工作。其間，阿明與對方溝通都通過網(wǎng)絡社交媒體進行，每筆賬對方按一定比例計算提成給他，雙方并不見面。
21歲的阿峰正在讀大學，見到哥哥在手機上點一點，小幾千就到手了，難免心動，加入了其中。
轉(zhuǎn)了幾次錢，兩人的銀行卡被凍結(jié)，用不了了，他們又開始向身邊的親朋好友下手，借他們的銀行卡操作，再給他們一定比例分成。其中，阿峰動員其大學同學4人提供自己的銀行卡，供阿峰操作，阿峰把獲利金額的30%均分給他們。
該團伙嫌疑人在銀行卡被凍結(jié)后仍不知悔改，在各大銀行幾乎都開過卡。從4月中旬至今，該團伙已作案過百起，除阿明、阿峰外，其余團伙平均每人獲利約8000元。而他們經(jīng)手的錢，幾乎都是網(wǎng)絡詐騙的贓款。
該案是江門警方打擊的首宗涉大學生“卡商”團伙。這些大學生們起初并不知道，從他們?yōu)榱双@利把自己的銀行卡遞出去的那一刻起，就已經(jīng)把自己推向了犯罪的深淵。他們覺得自己只是提供銀行卡，沒有參與實際轉(zhuǎn)賬操作，便不涉嫌違法。實際上，他們已涉嫌觸犯了幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，如今等待他們的是法律的制裁。
法律提示
幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪
去年，《刑法修正案（九）》增設幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，針對明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨立入罪。
非法販賣銀行卡黑手已伸向在校學生
今年6月下旬，江門新會警方接到線索有詐騙團伙利用新會戶籍人員開戶的銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，懷疑有人販賣銀行卡給詐騙團伙。經(jīng)過縝密偵查，警方發(fā)現(xiàn)只有17歲的犯罪嫌疑人小杰竟利用自己剛剛退學的身份，采取欺瞞的手段，將魔爪伸向曾經(jīng)的同學和校友，以自己開網(wǎng)店需要轉(zhuǎn)賬流水為借口，共向同學或校友購買銀行卡四五十張，然后再以高價轉(zhuǎn)賣并從中非法獲利。日前，新會警方破獲這起妨害信用卡管理案件，現(xiàn)場繳獲銀行卡260張，并將4名嫌疑人抓獲歸案。
小杰在一個單親家庭長大，因為沒有人管，他經(jīng)常逃學跟社會上一些小青年鬼混。由于學習越來越差，最終小杰選擇退學。無所事事的小杰通過一個偶然的機會認識了老群。知道小杰剛剛退學，沒有工作和收入來源，老群便告訴小杰，自己正在做販賣銀行卡的生意，很賺錢。他叫小杰利用自己的關系，通過身邊的社會青年和自己的同學收集銀行卡。
得知販賣一張銀行卡可以獲得上百元的利潤，而且每個月還有1500元的底薪，這讓身無分文的小杰十分心動。他除了把自己的銀行卡賣給老群外，還開始游說身邊的親友、同學和校友，小杰告訴他們說自己開網(wǎng)店需要轉(zhuǎn)賬流水，希望他們的銀行卡可以賣給自己。在利誘之下，小杰的同學和校友以及身邊的社會青年，紛紛將自己的銀行卡賣給小杰，小杰將收集到的銀行卡再轉(zhuǎn)賣給老群，從中賺取差價。
后來小杰打起了租卡費的主意，除了給少數(shù)幾個人租卡費外，其他的租卡費都被小杰私吞。因為私吞租卡費被老群發(fā)覺，兩人為此鬧得不歡而散，小杰更是自立山頭，脫離老群團伙自己私下做起販賣銀行卡的生意。
更讓老群惱怒的是，一些游手好閑的人在賣掉自己的銀行卡后，得知老群等人再轉(zhuǎn)賣給詐騙分子用于轉(zhuǎn)移贓款，于是靈機一動，打起了自己售賣的銀行卡里面贓款的主意。他們通過注銷銀行卡再辦理新卡的方式，將詐騙分子還沒有來得及轉(zhuǎn)移走的贓款取走，這也導致了老群與詐騙團伙之間的矛盾。目前，公安機關已提請檢察機關批準逮捕小杰，老群等犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件仍在進一步審理中。
借卡獲利要不得
這種行為不僅可能泄露個人信息
威脅財產(chǎn)安全
還涉嫌幫助網(wǎng)絡信息犯罪、詐騙
洗錢等違法犯罪行為
成為個人檔案污點
影響征信、就業(yè)等個人前途
切勿以身試法
廳哥也在此提醒
不少同學趁著放暑假
會做做兼職賺點零花錢
但是一定要通過正規(guī)渠道找工作
不要為了蠅頭小利
而出售自己的銀行卡、身份證
和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具
更不要輕信只提供銀行卡
而自己不參與詐騙行為就沒有罪的說法
切勿為了賺錢而觸犯法律
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