導(dǎo)語：為了營(yíng)造防范和打擊非法集資的良好社會(huì)環(huán)境，保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，開展好防范非法集資宣傳月活動(dòng)，我們刊登“非法集資典型案例和解析”，提醒市民遠(yuǎn)離非法集資，免受非法傷害。
一、典型案例
1.被告人蘇某松、張某力集資詐騙、被告人張某睿、翟某芬、于某園、陳某耿非法吸收公眾存款案
【基本案情】
2011年8月，被告人蘇某松在云南省昆明市注冊(cè)成立了云南江某能源科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱江某公司）。2012年11月，蘇某松在湖北省武漢市注冊(cè)成立了江某能源科技有限公司武漢分公司（以下簡(jiǎn)稱江某公司武漢分公司），并以24%的年息為誘餌，誘騙社會(huì)公眾投資所謂的地溝油轉(zhuǎn)化生物柴油項(xiàng)目。2012年12月至2013年4月，蘇某松以江某能源公司及其武漢分公司名義收取陳某桃、孫某英等90余名被害人集資款共計(jì)人民幣（以下幣種均同）660余萬元，實(shí)際造成損失共計(jì)500余萬元。以上所收資金的40%用于支付所謂的業(yè)務(wù)提成，24%用于支付返利，且所有集資款皆未用于所謂的投資項(xiàng)目或其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2013年3月，被告人蘇某松又在上海注冊(cè)成立了江某能源科技有限公司上海分公司（以下簡(jiǎn)稱江某公司上海分公司），繼續(xù)以虛構(gòu)的地溝油轉(zhuǎn)化生物柴油項(xiàng)目吸引社會(huì)公眾投資，并委派被告人張某力擔(dān)任江某公司上海分公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)管理包括業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)在內(nèi)的公司工作，張某力知道江某公司上海分公司收取的集資款主要用于業(yè)務(wù)提成分配給業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和返利等。被告人于某園、張某睿、翟某芬通過招聘擔(dān)任江某公司上海分公司財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)與客戶簽訂合同、收取客戶投資款并向客戶發(fā)放年息，于某園、張某睿還負(fù)責(zé)將每天收取的集資款交給張某力或存入蘇瑞松個(gè)人銀行帳戶。被告人陳某耿等人也是通過招聘擔(dān)任了江某公司上海分公司業(yè)務(wù)員，并通過在公共場(chǎng)所散發(fā)資料、讓他人相互介紹等方式為公司宣傳，且許諾投資江某公司上海分公司的地溝油轉(zhuǎn)化生物柴油項(xiàng)目可獲22%至24%的年息作為回報(bào)。期間，蘇某松等六名被告人還通過組織部分客戶參加“農(nóng)家樂”旅游、參觀云南江鳥鴻公司所謂地溝油轉(zhuǎn)化生物柴油項(xiàng)目等活動(dòng)繼續(xù)進(jìn)行宣傳，以此吸引更多社會(huì)公眾投資。2013年3月至10月間，蘇某松以江某公司公司及其上海分公司的名義收取480余人集資款共計(jì)3,100余萬元，實(shí)際造成損失共計(jì)2,900余萬元，上述所有集資款均未被用于所謂的投資項(xiàng)目或其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。其中，張某力任職期間，公司向400余人募集資金3,000余萬元，實(shí)際造成損失2,800余萬元；于某園任職期間，公司向80余人募集資金240余萬元，實(shí)際造成損失180余萬元；張某睿任職期間，公司向380余人募集資金2,600余萬元，實(shí)際造成損失2,400余萬元；翟某芬任職期間，公司向200人募集資金1,200余萬元，實(shí)際造成損失1,000余萬元；陳某耿參與公司向8人募集資金40余萬元，實(shí)際造成損失30余萬元，且陳某耿從江某公司上海分公司離職后，又至山東省陽信某某貿(mào)易有限公司上海分公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，以相同的方式招攬社會(huì)公眾投資。
【法院判決】
上海市第二中級(jí)人民法院于2015年12月16日以集資詐騙罪判處被告人蘇某松無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣五十萬元；判處被告人張某力有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣四十萬元；以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人張某睿、翟某芬、于某園、陳某耿有期徒刑二年至六年，并處罰金人民幣三萬元至十萬元。
2.魯某彤集資詐騙案
【基本案情】
2012年2月至2013年11月間，被告人魯某彤以某某融匯（北京）投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱融匯公司）的名義，虛構(gòu)該公司與某某石油化工股份有限公司北京石油分公司、某某支付有限公司等單位有合作關(guān)系、能夠以折扣價(jià)購(gòu)得加油卡、福卡等事實(shí)，以投資加油卡、?？ǖ饶塬@得高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾非法集資共計(jì)人民幣1.3億余元（以下幣種均為人民幣）。魯某彤僅將極少部分集資款用于購(gòu)買全價(jià)加油卡、?？ǚ颠€被害人，部分款項(xiàng)用于支付利息。截止到案發(fā)，尚有9000余萬元集資款未返還。2014年1月15日，被告人魯某彤被扭送歸案。
【法院判決】北京市第二中級(jí)人民法院于2015年3月13日以集資詐騙罪判處被告人魯某彤無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
二、案例解析
第一起案件是共同犯罪人分別構(gòu)成集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的案件。
非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度；客觀方面表現(xiàn)為非法向社會(huì)公開吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為；犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位；主觀方面由直接故意構(gòu)成，并且具有非法牟利的目的，但行為人非法吸收公眾存款的行為是否已獲利，獲利數(shù)額大小均不影響本罪的成立。根據(jù)刑法第一百七十六條和《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）第一、二條的規(guī)定，（第一條）違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：“（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?！保ǖ诙l）實(shí)施下列行為之一，符合上述第一條規(guī)定的條件，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：“（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；（十一）其他非法吸收資金的行為?！薄督忉尅返谌龡l并具體規(guī)定了對(duì)非法吸收公眾存款罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)。
集資詐騙罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理制度和公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)；客觀表現(xiàn)為使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為；犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位；主觀方面由直接故意構(gòu)成，并且具有非法占有集資款的目的。根據(jù)刑法第一百九十二條和《解釋》第四條的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施《解釋》第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：“（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的?！薄督忉尅返谖鍡l并具體規(guī)定了集資詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)。
第一起案件中，被告人蘇某松在2011年至2013年間，先后以江某公司及其武漢分公司、上海分公司的名義，采取虛構(gòu)投資項(xiàng)目、偽造證明文件等欺騙方法，以高額年息為誘餌，向社會(huì)公眾募集資金，且公司募集的資金實(shí)際并未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，致使集資款不能返還，具有以非法占有為目的。蘇瑞松使用詐騙方法騙取他人財(cái)物的主觀故意和客觀行為，應(yīng)以集資詐騙罪認(rèn)定。被告人張某力采用向被害人謊稱資金用途等欺騙方法參與該公司募集資金，張某力明知江鳥鴻上海分公司收取的集資款主要用于業(yè)務(wù)提成分配給業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和返利等，并未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，致使集資款不能返還，亦應(yīng)構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)《解釋》第四條相關(guān)規(guī)定，非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪處罰，對(duì)于無法認(rèn)定具有非法占有為目的，但符合非法吸收公眾存款罪犯罪構(gòu)成要件的行為人，以非法吸收公眾存款罪處罰。被告人張某睿、翟某芬、于某某園、陳某耿雖然對(duì)募集資金的具體用途并不清楚，無法認(rèn)定四人具有非法占有的目的，但他們?cè)谥澜成虾７止静痪哂邢蛏鐣?huì)公眾募集資金資質(zhì)的情況下仍參與該公司的非法集資活動(dòng)，通過在公共場(chǎng)所散發(fā)資料、讓他人相互介紹、組織“農(nóng)家樂”免費(fèi)旅游等方式向不特定公眾進(jìn)行公開宣傳，對(duì)該四名被告人應(yīng)以非法吸收公眾存款罪認(rèn)定。法院根據(jù)蘇瑞松、張某力、張某睿、翟某芬、于某園、陳某耿的犯罪事實(shí)和地位、作用，依法作出上述判決。
第二起案件中，被告人魯某彤虛構(gòu)某某融匯（北京）投資擔(dān)保有限公司分別與某某石油化工股份有限公司北京石油分公司、某某支付有限公司等有合作關(guān)系，能夠以低于93、94折的價(jià)格購(gòu)得加油卡、以95折的價(jià)格購(gòu)得福卡等事實(shí)，向社會(huì)公開宣傳，以投資加油卡、福卡等每月能獲得投資額6%-8%等高額回報(bào)為誘餌吸收資金。該模式不僅毫無盈利可言，而且還要承擔(dān)與投資人所簽合同中的高額返利，必然產(chǎn)生巨額虧空，其最終結(jié)果只能是導(dǎo)致投資人的資金無法償還，且根據(jù)在案證據(jù)，魯某彤所收取的巨額資金中僅有極少部分用于購(gòu)買加油卡、?？?，明顯不成比例，故魯某彤的行為具有非法占有的主觀故意。本案中，魯某彤以非法占有為目的，使用詐騙方法吸收公眾存款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且給人民利益造成特別重大損失，依法應(yīng)予懲處。法院根據(jù)被告人魯某彤犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依法作出上述判決。
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