您現(xiàn)在所在的位置 :
首頁(yè) > 汕尾市金融工作局 > 互動(dòng) > 金融知識(shí)庫(kù) > 防范非法集資常識(shí)
一、非法集資的特征
（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
?。ǘ┩ㄟ^(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；
?。ㄈ┏兄Z在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
?。ㄋ模┫蛏鐣?huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
二、非法集資的主要表現(xiàn)形式
非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
（一）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
?。ǘ┮园l(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
?。ㄈ┩ㄟ^(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
?。ㄋ模┩ㄟ^(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
?。ㄎ澹┮陨唐蜂N(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
?。├妹耖g“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資。
（七）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。
?。ò耍?duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。
（九）以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資。
?。ㄊ├脗麂N(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
?。ㄊ唬├没ヂ?lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
?。ㄊ├谩半娮狱S金投資”形式進(jìn)行非法集資。
三、非法集資的常見(jiàn)手段
?。ㄒ唬┏兄Z高額回報(bào)
不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
?。ǘ┚幵焯摷夙?xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。
?。ㄈ┮蕴摷傩麄髟靹?shì)
不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
?。ㄋ模├糜H情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
四、防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語(yǔ)口號(hào)
（一）遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑
?。ǘ┱湎б簧?，遠(yuǎn)離非法集資
?。ㄈ┨焐喜粫?huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱
（四）提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺(jué)抵制非法集資
?。ㄎ澹┑种聘呦⒓Y誘惑，理性選擇投資渠道
?。?shù)立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱
（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活
（八）防范非法集資，人人有責(zé)
（九）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙
?。ㄊ┐驌舴欠Y，共創(chuàng)社會(huì)和諧
（十一）打擊非法集資，維護(hù)群眾利益
?。ㄊ┐驌舴欠Y，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會(huì)
?。ㄊ﹨⑴c非法集資，自己承擔(dān)損失
（十四）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)
（十五）警惕以私募股權(quán)投資等名義、提供所謂高額回報(bào)的非法集資陷阱
?。ㄊ┚杞璺N植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行的非法集資活動(dòng)
五、識(shí)別防范非法集資
?。ㄒ唬┑种普T惑。不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌。
（二）投資意識(shí)。通過(guò)銀行官方網(wǎng)站、客戶(hù)服務(wù)電話等正規(guī)服務(wù)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注正規(guī)機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行、保險(xiǎn)廣告信息和非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。
?。ㄈ├硇宰R(shí)別。如遇以下情形的“理財(cái)”“保險(xiǎn)”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕：
一是以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；
二是以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；
三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；
四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；
五是以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；
六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；
七是在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚模?/span>
八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；
九是“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；
十是要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的。
您訪問(wèn)的鏈接即將離開(kāi)“汕尾市金融工作局”網(wǎng)站，是否繼續(xù)？