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一、審批項目名稱：
小額貸款公司設(shè)立審批
二、審批內(nèi)容：
廣東?。ú缓钲谑校﹥?nèi)設(shè)立小額貸款公司的審批，報省金融辦審批。
三、辦理依據(jù)：
《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）
《關(guān)于開展小額貸款公司試點工作的實施意見》（粵府〔2009〕5號）
《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》（粵金〔2009〕10號）
《關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展的意見》（粵府辦〔2011〕59號）
《關(guān)于貫徹落實促進(jìn)小額貸款公司平穩(wěn)較快發(fā)展意見的通知》（粵金〔2012〕6號）
四、申請條件：
（一）設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1、有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
2、有限責(zé)任公司的注冊資本不低于3000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于1500萬元〕，股份有限公司的注冊資本不低于5000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于2000萬元〕，全部資本來源應(yīng)真實合法，為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性繳足。試點期間，注冊資本的上限為5億元人民幣。注冊資本為實繳貨幣資本。
3、2個以上主發(fā)起人（或最大股東含關(guān)聯(lián)方，下同）持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的45％，其中單個主發(fā)起人持股比例不超過30％，其余單個股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的20％，單個股東持股不得低于1％。主發(fā)起人（或最大股東）持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
4、有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員。
5、有具備任職專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。
6、有必需的組織機構(gòu)和管理制度。
7、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
8、省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。
董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的任職資格按《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》（粵金〔2009〕10號）等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（二）小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）需具備以下條件：
1、管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實力雄厚的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)（注冊地且住所在試點縣（市、區(qū)）或者總部注冊地且住所在試點市但在試點縣（市、區(qū)）有分支機構(gòu)）；
2、具有完善的公司治理機制；
3、申請前一個會計年度凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）不低于2000萬元〕、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，申請前連續(xù)3個會計年度盈利且利潤總額在1000萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）500萬元〕以上，其中最末年度凈利潤300萬元人民幣〔山區(qū)縣（市、區(qū)）150萬元〕以上。
4、如果主發(fā)起人（或最大股東）有2個以上均需具備上述條件。
（三）小額貸款公司自然人和法人股東需具備以下條件：
小額貸款公司自然人和法人股東需符合《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》（粵金〔2009〕10號）第二章第十條至第十三條的有關(guān)規(guī)定和要求。
五、審批條件：
（一）予以批準(zhǔn)的條件：
1.申請單位完全具備設(shè)立小額貸款公司的申請條件；
2.申請單位應(yīng)提供其具備設(shè)立小額貸款公司申請條件的相應(yīng)書面材料原件及9份復(fù)印件，復(fù)印件蓋申請單位公章，并用A4紙裝訂成冊。
（二）不予以批準(zhǔn)的條件：
1.申請單位不具備設(shè)立小額貸款公司的申請條件（完全不具備或部分申請條件不具備）；
2.申請單位未能提供全部辦理設(shè)立小額貸款公司申請條件的相應(yīng)書面材料原件或裝訂成冊的9份復(fù)印件。
六、辦理流程和時限：
（一）辦理流程：
1、小額貸款公司設(shè)立的審批程序：
（1）縣（區(qū)）屬小額貸款公司
申請人提出申請→縣級監(jiān)管部門接收材料，初審→地級以上市金融局（辦）復(fù)審→省金融辦審批。
（2）市屬小額貸款公司
申請人提出申請→地級以上市金融局（辦）接收材料，初審→省金融辦審批。
（3）省屬小額貸款公司
申請人提出申請→省金融辦接收材料，審批。
（二）辦理時限：
1、小額貸款公司設(shè)立的審批時限：
（1）縣（區(qū)）屬小額貸款公司
法定辦理時限：受理之日起45個工作日（縣（區(qū)）屬小額貸款公司：縣級監(jiān)管部門15個工作日，市金融局（辦）15個工作日，省金融辦15個工作日）
承諾辦理時限：受理之日起45個工作日（縣（區(qū)）屬小額貸款公司：縣級監(jiān)管部門15個工作日，市金融局（辦）15個工作日，省金融辦15個工作日）
（2）市屬小額貸款公司
法定辦理時限：受理之日起45個工作日（市金融局（辦）20個工作日，省金融辦25個工作日）
承諾辦理時限：受理之日起45個工作日（市金融局（辦）20個工作日，省金融辦25個工作日）
（3）省屬小額貸款公司
法定辦理時限：受理之日起45個工作日
承諾辦理時限：受理之日起45個工作日
七、申報材料：
?。ㄒ唬┰O(shè)立小額貸款公司申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。
?。ǘ┕驹O(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟、時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風(fēng)險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經(jīng)理/總裁和副總經(jīng)理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃。
?。ㄈ┴?zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。
?。ㄋ模┛尚行匝芯繄蟾妗?nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況；擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來3年財務(wù)預(yù)測，經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計劃；風(fēng)險控制能力等。
?。ㄎ澹┕蓶|基本情況。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊地址、經(jīng)股東（代表）大會通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定等相關(guān)證明材料。具體如下：
1.設(shè)立小額貸款公司出資協(xié)議書
2.股東之間無關(guān)聯(lián)關(guān)系承諾書
3.小額貸款公司股東出資情況
4.各股東情況介紹及有關(guān)證明材料
（1）法人股東情況介紹及有關(guān)證明材料
①法人股東情況介紹（300字左右）
②法人股東的股東會決議
③法人營業(yè)執(zhí)照及企業(yè)機讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡
④法人股東誠信材料：公安局出具的無犯罪記錄證明、人民銀行出具無不良信用記錄證明，工商局出具的無違規(guī)經(jīng)營的證明，國稅、地稅局出具無欠稅證明
⑤最近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表及附注復(fù)印件（該財務(wù)報告應(yīng)經(jīng)會計師事務(wù)所審計、且已在省注協(xié)報備），最近一年納稅記錄復(fù)印件
（主發(fā)起人必須提供最近3年的上述報表復(fù)印件）
⑥信用記錄查詢授權(quán)書
⑦法人股東法定代表人身份證、無犯罪記錄證明、無不良信用記錄證明復(fù)印件
（2）自然人股東情況介紹及有關(guān)證明材料
①情況介紹（200字左右）
②簡歷、身份證。入股資金來源、個人財產(chǎn)性收入證明材料復(fù)印件：應(yīng)載明個人收入情況，入股資金來源情況（是否為自有資金，來源是否合法）等；個人有入股企業(yè)的或在企業(yè)任職的，應(yīng)附企業(yè)經(jīng)年審的營業(yè)執(zhí)照、代碼證及機讀檔案信息、股權(quán)分紅憑證，提供企業(yè)最近1年經(jīng)會計師事務(wù)所審計、且已在省注協(xié)報備的財務(wù)報告復(fù)印件等；有物業(yè)及出租收入的，應(yīng)附物業(yè)權(quán)證、租約等復(fù)印件；有存款的，應(yīng)附最近1-3個月內(nèi)的銀行存款賬戶對賬單復(fù)印件。
③誠信狀況材料：公安局出具的無犯罪記錄證明、人民銀行出具無不良信用記錄證明
④信用記錄查詢授權(quán)書
（六）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》
（七）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明
（八）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料
（九）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明
1.公安部門對營業(yè)場所出具的安全設(shè)施合格證明
2.消防部門對營業(yè)場所出具的消防設(shè)施合格證明
（十）董事、高級管理人員擬任人材料
1.市金融辦核準(zhǔn)董事、高級管理人員擬任職資格書
2.縣（市、區(qū)）政府工作部門擬同意董事、高級管理人員擬任職資格意見
（1）小額貸款公司任職資格申請書
（2）小額貸款公司最高權(quán)力機構(gòu)關(guān)于董事、高級管理人員擬任職決議
（3）擬任人任職資格考察報告
（4）小額貸款公司董事、高級管理人員任職資格申請表
（5）擬任人未來履職計劃
（6）承諾書
（7）擬任人無犯罪記錄和不良信用記錄證明
（8）擬任人相關(guān)證書 （身份證、畢業(yè)證、專業(yè)技術(shù)職務(wù)證明等）
（十一）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料?！?/span>
以上材料第（一）、（二）、（三）、（五）至（十一），必須按順序以A4紙規(guī)格裝訂成冊一式9份。其中：設(shè)立縣（區(qū)）屬小額貸款公司的，由申請人報送縣級監(jiān)管部門，縣級監(jiān)管部門初審后報送市金融局（辦），市金融局（辦）復(fù)審后再報送省金融辦；設(shè)立市屬小額貸款公司的，由申請人報送市金融局（辦），市金融局（辦）初審后再報送省金融辦；設(shè)立省屬小額貸款公司的，由申請人報送省金融辦。
八、申請表格名稱及獲取方式：
《小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表》，可在廣東省金融辦網(wǎng)站（www.gdjrb.gov.cn）下載
九、收費項目和標(biāo)準(zhǔn)：
不收費
十、主辦處室及聯(lián)系方式：
廣東省金融辦地方金融發(fā)展處
廣州市東風(fēng)中路305號省政府大院7號樓
020-83135613
十一、監(jiān)督電話：
020-83135358
小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請表.doc
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