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小額貸款公司

汕尾市城區(qū)德成小額貸款有限公司

隨機抽取

1.是否吸收或變相吸收存款、非法集資；是否存在賬外經(jīng)營或財務(wù)造假問題；是否使用非法手段催債、暴力催收；是否抽逃資本金；是否經(jīng)營未經(jīng)批準以及法律、法規(guī)不允許經(jīng)營的業(yè)務(wù)；是否未經(jīng)批準跨區(qū)域展業(yè)等。

2.是否發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款；貸款集中度；利率水平及明示年化利率情況；

3.貸款損失準備計提情況；融資渠道、融資杠桿是否符合監(jiān)管規(guī)定；重要事項變更是否依法依規(guī)報批等。

3.公司治理及內(nèi)部控制情況。

4.資產(chǎn)質(zhì)量和流動性管理情況。

5.涉法涉訴情況。

6.前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

2023年1-12月

2

汕尾市城區(qū)華澤小額貸款有限公司

3

海豐縣鴻發(fā)小額貸款有限公司

4

陸豐市全美小額貸款有限公司

5

陸河縣泰鑫小額貸款有限公司

6

融資擔(dān)保公司

粵財普惠金融（汕尾）融資擔(dān)保股份有限公司

隨機抽取

1.是否建立健全融資擔(dān)保項目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)确矫娴臉I(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險管理等內(nèi)部控制制度；是否為其控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保：是否為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件：是否按照國家有關(guān)規(guī)定提取相應(yīng)的準備金；政府性融資擔(dān)保機構(gòu)是否按照國家有關(guān)規(guī)定降低對小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的融資擔(dān)保費率：自有資金的運用是否符合國家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動性的規(guī)定等。

2.是否按規(guī)定向監(jiān)督管理部門備案或報告有關(guān)事項。

3.是否吸收存款或者變相吸收存款：是否自營貸款或者受托貸款：是否受托投資等。

4.是否按照國家規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重，計量擔(dān)保責(zé)任余額；擔(dān)保責(zé)任余額是否超過其凈資產(chǎn)的10倍等。

5.是否按規(guī)定及時向監(jiān)督管理部門報送信息。

2023年1-12月

7

典當(dāng)行

廣東信業(yè)典當(dāng)有限公司

隨機抽取

1.是否集資、吸收存款或者變相吸收存款：是否發(fā)放信用貸款；是否抽逃注冊資本金；是否從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；是否向其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；是否超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；是否對外投資；是否違規(guī)辦理股票典當(dāng)業(yè)務(wù)（具體規(guī)定為《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第二十四條）等。

2.是否超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當(dāng)金、超標準收取息費；是否與股東存在違規(guī)資金往來；是否全部按規(guī)定機打當(dāng)票：是否在經(jīng)營場所懸掛《典當(dāng)經(jīng)營許可證》《營業(yè)執(zhí)照》并公開經(jīng)營范圍和收費標準；重要事項變更是否依法依規(guī)報批等。

3.公司治理及內(nèi)部控制情況。

4.年審發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

2023年1-12月

8

汕尾市恒銀典當(dāng)有限公司

9

汕尾市誠泰典當(dāng)行有限公司

10

海豐縣鴻泰典當(dāng)行有限公司