粵金函〔2016〕2號(hào)
廣東省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開(kāi)展
廣東省融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證
換發(fā)工作的通知
各地級(jí)以上市金融局（辦），深圳市經(jīng)貿(mào)信息委，順德區(qū)金融辦：
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理指引〉的通知》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的有效期為5年。自2011年行業(yè)規(guī)范整頓后，我省頒發(fā)首批融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證至今已近5年，即將期滿。為做好我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證換發(fā)工作，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕43號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》）、《指引》和《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、實(shí)施對(duì)象
換證對(duì)象為廣東省內(nèi)取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，且融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證即將到期的融資性擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司。
二、實(shí)施時(shí)間
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的頒發(fā)、換發(fā)、注銷等由監(jiān)管部門(mén)依法辦理。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證到期前90天向?qū)俚乇O(jiān)管部門(mén)提出換證申請(qǐng)。到期前30天仍未提出申請(qǐng)的，視為自動(dòng)放棄，監(jiān)管部門(mén)不再受理其換證申請(qǐng)。
三、實(shí)施步驟
（一）申請(qǐng)
各融資性擔(dān)保公司應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)向所在地市監(jiān)管部門(mén)提出換證申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。
（二）審核
監(jiān)管部門(mén)收到融資性擔(dān)保公司的換證申請(qǐng)材料后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成材料的審核。各地市金融局（辦）應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成材料審核并提出同意換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證意見(jiàn)報(bào)省金融辦備案，如審核不符合要求的，則由地市金融局（辦）按規(guī)定處理；省金融辦收到材料同意備案后，并自作出備案同意決定之日起10個(gè)工作日向申請(qǐng)人換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。
（三）換證
換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在所在地市監(jiān)管部門(mén)指定網(wǎng)站和當(dāng)?shù)毓_(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。各融資性擔(dān)保公司在領(lǐng)取新證的同時(shí)需上繳舊證。
四、換證應(yīng)具備的基本條件和材料清單
（一）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)換證應(yīng)具備的基本條件
1.沒(méi)有重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)或已經(jīng)整改到位，即各地在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)其在從事非法金融行為、禁止性業(yè)務(wù)的行為、沒(méi)有抽逃資本金等行為，或者是到申請(qǐng)換證時(shí)以上行為已經(jīng)整改到位。
2.正常開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，申報(bào)日前6個(gè)月有融資擔(dān)保新增業(yè)務(wù)發(fā)生。
3.目前至少與一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂授信合作協(xié)議且在有效期內(nèi)并有實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)生。
4.董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)任職資格審核，實(shí)際履職的董監(jiān)高人員與監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)人員一致。
（二）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)換證應(yīng)提供的材料
1.公司最近2年（2014、2015）財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。
2.公司所有賬戶近3個(gè)月的銀行流水對(duì)賬單。
3.公司申報(bào)日前6個(gè)月發(fā)生的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬。
4.公司與合作銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽署的在有效期內(nèi)的授信合作協(xié)議。
5.公司提供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的在保業(yè)務(wù)情況表。
6.公司提供的上年度訴訟保全及本年度業(yè)務(wù)情況表。
7.公司組織架構(gòu)圖。
8.公司在職的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員名單及其身份證。
9.公司的納稅證明、工商部門(mén)無(wú)違規(guī)證明。
10.公司員工花名冊(cè)和社保參保人員名單。
11.監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他材料。
以上材料均需提供原件和復(fù)印件（加蓋公章）一式兩套，交所在地市金融局（辦）。
（三）審查要求
1.各地市金融局（辦）要認(rèn)真查驗(yàn)原件，原件應(yīng)與復(fù)印件比對(duì)一致，退還原件并留存一套復(fù)印件，另一套復(fù)印件作為備案請(qǐng)示的附件報(bào)省金融辦。
2.各地市金融局（辦）應(yīng)對(duì)照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理指引》、廣東省《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定和本通知要求的基本條件，認(rèn)真審查申報(bào)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，出具是否同意換證的《換證審核意見(jiàn)表》加蓋公章隨同備案的請(qǐng)示及其附件材料上報(bào)。
五、分類處理意見(jiàn)
（一）對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、正常開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，予以換發(fā)五年期的經(jīng)營(yíng)許可證；
（二）對(duì)無(wú)重大違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，申報(bào)日前6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，但有與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展授信合作協(xié)議的，予以換發(fā)一年期經(jīng)營(yíng)許可證，如換證后一年內(nèi)無(wú)發(fā)生實(shí)際的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)不再續(xù)證；
（三）對(duì)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為、沒(méi)有在保余額，申報(bào)日前6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，但上年度有與省內(nèi)法院新發(fā)生訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的，予以換發(fā)一年期經(jīng)營(yíng)許可證，如換證后一年內(nèi)無(wú)發(fā)生實(shí)際的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)不再續(xù)證；
（四）對(duì)有重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，但已經(jīng)整改到位的，且與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有授信合作協(xié)議的，給予換發(fā)一年期經(jīng)營(yíng)許可證，如換證后一年內(nèi)無(wú)發(fā)生實(shí)際的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)不再續(xù)證；
（五）對(duì)有重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，但案件一直沒(méi)有結(jié)案的，暫不予以換證；
（六）其他情況均不予以換證，所在地市金融局（辦）應(yīng)及時(shí)收回不予換證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證并在指定網(wǎng)站和當(dāng)?shù)毓_(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告，并做好善后工作。
六、工作要求
各地市金融局（辦）要通過(guò)換證工作，認(rèn)真落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕43號(hào)）文件“減量增質(zhì)”精神，推進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)“做精做強(qiáng)”，培育一批有較強(qiáng)實(shí)力和影響力的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，形成數(shù)量適中、結(jié)構(gòu)合理、競(jìng)爭(zhēng)有序、穩(wěn)健運(yùn)行的融資擔(dān)保體系。
附件：
廣東省融資擔(dān)保公司換證審核意見(jiàn)表.doc
省金融辦
2016年1月4日
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