一、制定《辦法》的必要性
為及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索，有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，建立和完善舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，提升政府監(jiān)管與社會(huì)監(jiān)督的融合度，凈化金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)維護(hù)群眾合法權(quán)益，有效維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。2016年11月，市政府印發(fā)了《汕尾市非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（試行）》（汕府函〔2016〕457號(hào)，2019年底到期），第一次明確了非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)有關(guān)規(guī)定。但由于原舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法存在獎(jiǎng)勵(lì)門(mén)檻過(guò)高、獎(jiǎng)勵(lì)范圍過(guò)窄、獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)時(shí)間滯后等問(wèn)題，不利于調(diào)動(dòng)群眾舉報(bào)的積極性，影響“打早打小”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。為爭(zhēng)取防范和打擊非法集資的主動(dòng)性，市金融局根據(jù)省地方金融監(jiān)管局有關(guān)文件精神和市政府領(lǐng)導(dǎo)批示要求，從降低獎(jiǎng)勵(lì)門(mén)檻、擴(kuò)大獎(jiǎng)勵(lì)范圍、提高獎(jiǎng)勵(lì)金額等方面的實(shí)際出發(fā)，重新制定非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有利于提高我市群眾舉報(bào)非法集資線索積極性，實(shí)現(xiàn)“打早打小”目標(biāo)。
二、主要內(nèi)容
非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制是處置非法集資工作的重要內(nèi)容，本《辦法》制定有助于各級(jí)政府、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)及早發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索，有利于及時(shí)打擊各類(lèi)非法集資違法行為，最大限度保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。本《辦法》共五章二十五條，主要內(nèi)容有：
第一部分：總則。對(duì)非法集資的概念進(jìn)行了界定，方便群眾認(rèn)識(shí)非法集資的本質(zhì)；明確責(zé)任部門(mén)；明確了舉報(bào)人提供舉報(bào)材料的范圍等。
第二部分：獎(jiǎng)勵(lì)條件。明確了舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的條件和實(shí)施原則，其中，還明確規(guī)定舉報(bào)人涉嫌非法集資違法犯罪、無(wú)法查證舉報(bào)人的身份信息、舉報(bào)人采取非法手段獲取舉報(bào)線索等情形不屬于舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的范圍，厘清了舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的資格條件。
第三部分：獎(jiǎng)勵(lì)方式及標(biāo)準(zhǔn)。分層級(jí)設(shè)定獎(jiǎng)勵(lì)金標(biāo)準(zhǔn)和分階段支付獎(jiǎng)勵(lì)金。其中，我市在省實(shí)施細(xì)則有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，提高第十五條中的（一）、（二）獎(jiǎng)勵(lì)金額標(biāo)準(zhǔn)，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度。
第四部分：監(jiān)督管理。鼓勵(lì)和支持商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)、可疑線索移送等工作，并提出有關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)事項(xiàng)。
第五部分：附則。要求各縣（市、區(qū)）可依據(jù)本辦法制定本地區(qū)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，報(bào)市處非牽頭機(jī)構(gòu)備案，并對(duì)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)等工作信息報(bào)送提出了有關(guān)要求。
三、主要法律政策依據(jù)、可行性
根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)）、《非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》（處非聯(lián)函〔2016〕6號(hào)）和《廣東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于〈非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法〉的實(shí)施細(xì)則》（粵金監(jiān)〔2020〕32號(hào)）的工作要求，建立完善我市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。當(dāng)前，我市非法集資案件仍時(shí)有發(fā)生，侵害人民群眾的合法權(quán)益和影響社會(huì)穩(wěn)定。制定本《辦法》有助于從源頭上遏制非法集資活動(dòng)發(fā)生，有利于打擊各種非法集資行為，最大限度保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。本《辦法》以科學(xué)設(shè)定獎(jiǎng)勵(lì)門(mén)檻標(biāo)準(zhǔn)、合理提高獎(jiǎng)勵(lì)金額、擴(kuò)大獎(jiǎng)勵(lì)范圍、及時(shí)兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、科學(xué)設(shè)定獎(jiǎng)勵(lì)金層級(jí)為總體目標(biāo)，并創(chuàng)新性地增加了激勵(lì)商業(yè)銀行舉報(bào)、訴訟過(guò)程中舉報(bào)等條款，以期切實(shí)提升條款規(guī)定的實(shí)操性，增強(qiáng)群眾舉報(bào)非法集資的積極性和主動(dòng)性。
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